保険の集客方法13選｜費用対効果の分析方法と施策の進め方を紹介

最終更新：2026年10月

保険代理店の集客には、ホームページやWeb広告などのオンラインの方法から、紹介やチラシなどのオフラインの方法まで、さまざまな選択肢があります。方法ごとに費用や手間、反応が出るまでの期間の目安が異なるため、何から始めればよいか迷う方もいるでしょう。
本記事では、保険代理店の集客方法13選をオンライン・オフラインに分けて紹介します。費用や難易度の目安、課題に応じた組み合わせ方、広告表現で注意したい保険業法のルールも解説しているため、参考にしてください。

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保険代理店に集客力が求められている理由

ここでは、保険代理店に集客力が求められている理由を、データをもとに解説します。

顧客の加入チャネルが多様化している

近年、保険の加入方法が多様化したことで、顧客が相談先を選ぶ際の比較対象も増えています。たとえば、保険会社の営業職員や対面型の保険代理店に加え、複数社の商品を扱う保険ショップ、インターネットで手続きを完結できる通信販売なども利用できるようになりました。

生命保険文化センターの2025年度「生活保障に関する調査」で最も加入したいチャネルを尋ねた結果、営業職員35.6％、通信販売17.0％、保険代理店の窓口や営業職員14.8％でした。対面のなかでも希望が割れている状況です。数ある選択肢の中から選ばれるためには、取扱商品や相談できる内容など、ほかの相談先との違いをわかりやすく示すことが重要と考えられます。

※参考：（公財）生命保険文化センター「2025年度 生活保障に関する調査（速報版）」

比較・検討がオンラインに広がっている

検索やWebサイト、SNSなどを通じて、顧客が加入前に自分で情報を集めやすくなり、保険を比較・検討する場はオンラインにも広がっているといわれています。生命保険文化センターの2024年度「生命保険に関する全国実態調査」では、直近に「インターネットを通じて」加入した割合が、前回の2021年度調査の4.0％から5.9％に増加しました。

このような調査結果もあるため、「地域名 保険相談」「保険 見直し」のような検索ワードで調べた際、検索結果上位に自社の情報があれば比較候補として検討される可能性があります。

※参考：（公財）生命保険文化センター「2024年度 生命保険に関する全国実態調査（速報版）より」

紹介や既存顧客だけでは新規が頭打ちになりやすい

紹介や既存顧客からの依頼は、貴重な相談のきっかけですが、それだけに頼ると出会える相手が既存の人間関係の範囲にとどまりやすくなります。
また、紹介は顧客側の事情でも左右されるため見通しが立ちにくいことも特徴です。転居や解約などで顧客が減ると、紹介による新しい相談も減ってしまうことがあります。そのため、紹介以外の集客方法も取り入れ、自社から見込み顧客との接点を広げることも重要です。

保険の集客の費用対効果を確認する考え方

集客は、方法によって費用も反応の出方も異なります。そのため、かけた費用に対してどれだけ相談につながったかを把握しておくと、限られた予算をどの方法に使うか判断しやすくなります。
ここでは、保険の集客で重要な費用対効果を確認するための考え方を解説します。

目標の契約数から必要な集客数を逆算する

集客にかける費用の妥当性を判断するためには、目標の契約数から必要な集客数を逆算することが重要です。たとえば、1ヶ月の契約目標を10件に設定したとします。問い合わせた見込み顧客の半数が来店につながり、そのうちの半数が契約すると仮定した場合、目標を達成するには40件の問い合わせと20件の来店相談が必要です。

そして、集客に使える予算が月20万円なら、問い合わせ1件あたり5,000円、相談1件あたり1万円が上限という計算になります。
このように必要な件数がわかると、相談1件あたりにかけられる費用の目安を考えられます。この目安が、施策の費用対効果を判断する基準になります。

かけた費用に対して何件の相談につながったか分析する

施策を始めたら、かけた費用に対して何件の相談につながったかを分析し、施策ごとの費用対効果の確認も忘れてはいけません。たとえば広告費10万円で5件の相談を獲得した場合、相談1件あたりの費用は2万円です。別の施策が5万円で10件の相談につながれば、1件あたり5,000円となります。
このように相談1件あたりの費用を施策どうしで比較することで、予算を増やす施策と見直したい施策を判断しやすくなります。

特徴の異なる集客施策を組み合わせる

費用対効果を考えながら集客に取り組むには、特徴の異なる施策を組み合わせることも選択肢の1つです。
反応が表れるまでの期間は、集客方法によって異なります。たとえば、配信開始後から反応を確認しやすいWeb広告で相談を集めながら、成果が出るまで時間のかかる自社ホームページを中長期の集客経路として育てる組み合わせが考えられます。

また、届きやすい顧客層で組み合わせる方法もあります。たとえば、インターネットをあまり使わない層にはチラシやDM、若い世代にはSNSと、届く範囲を補い合う形です。1つの施策に予算を集中させないことで、施策ごとの反応を比較し、自社に合う組み合わせを検討しやすくなります。

【オンライン】保険代理店の集客方法7選

保険代理店の集客に活用できる施策について、費用や反応が出るまでの目安を表にまとめました。

※2026年7月NTTタウンページ調べ。費用は各媒体の公表料金・一般的な相場をもとにした税込みの目安です。実際の料金・税区分・空き枠は各媒体の最新情報でご確認ください。難易度は、自社で運用する場合に必要な専門知識や作業量を基準にしています。費用や反応が出るまでの期間は、対応エリアや競合状況、運用方法などによって異なります。
※保険業における広告表現に関する注意点は、後述の「保険の集客で知っておきたい保険業法の表現規制」で解説します。

自社ホームページ（SEO）

自社ホームページは、保険を検討している見込み顧客に情報を届け、相談や来店予約につなげるための集客方法です。
ホームページを多くの見込み顧客に知ってもらううえで重要なのが、SEO（検索エンジン最適化）対策です。SEOは、たとえば「保険 見直し」「地域名 保険相談」などで検索された際に、自社サイトが検索結果の上位に表示されるように整える取り組みです。

検索結果の上位に表示されるまでには時間がかかりますが、ホームページは営業時間外にも閲覧できるため、問い合わせや予約を受け付ける窓口としても活用できます。

Googleビジネスプロフィール（MEO）

Googleビジネスプロフィールは、Google検索やGoogleマップを通じて、近隣で保険の相談先を探している見込み顧客との接点づくりに活用できる集客方法です。無料で登録できるため、来店型の店舗を持つ保険代理店が取り組みやすい方法の1つです。
そして、Googleマップで自社を見つけてもらう際に役立つのが、MEO（マップエンジン最適化）対策です。MEOは、「地域名 保険代理店」などのキーワードで検索された際に、自社を上位表示をめざすための対策です。

まずは、プロフィールの中の所在地や営業時間、写真などの情報を充実させましょう。相談できる保険の種類や予約方法まで載せておくと、見込み顧客が来店前に確認しやすくなります。
また、第三者の口コミも重要です。口コミが蓄積されていくと、見込み顧客が相談先を選ぶ際の判断材料として活用してもらいやすくなります。口コミには丁寧に返信し、店舗の対応姿勢を伝えることも大切です。

ポータルサイト掲載

ポータルサイトへの掲載は、複数の保険商品や相談先を比較している見込み顧客との接点を持ちやすくする方法です。
ポータルサイトとは、保険会社や代理店、商品などの情報をまとめて掲載しているWebサイトです。比較しながら相談先を探している見込み顧客が閲覧する場でもあるため、自社ホームページだけでは情報を届けにくい層にも見つけてもらえる可能性があります。
相談できる保険の種類や店舗の特徴を整理して載せると、見込み顧客が相談先を選ぶ際の判断材料として示せます。

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※iタウンページは、日本の民営事業所数516万事業所（2021年6月現在）を上回る網羅性の高い掲載を行っております。日本の民営事業所数は、総務省統計局サイト（https://www.stat.go.jp）を参照

SNS運用

SNS運用は、保険に関する情報を継続して発信し、見込み顧客との接点を持ちやすくする方法です。InstagramやFacebook、XなどのSNSでは、画像や短い動画を使って、保険の仕組みや選び方を簡潔に紹介できます。保険を見直すタイミングや加入前に確認したいポイントなど、生活に身近なテーマを発信すれば、保険への関心を持ってもらえる可能性があります。

成果につなげるには継続的な運用が必要です。個人が特定されない形にした相談事例や担当者の考え方を伝えることで、人柄や専門性を知ってもらうきっかけにもなるでしょう。

LINE公式アカウント

LINE公式アカウントは、友だち登録した見込み顧客や既存顧客に情報を届けたり、相談や予約を受け付けたりできる方法です。無料プランから始められるため、費用を抑えて試しやすいという特徴があります。子どもの進学や契約の更新時期など、顧客の状況に合わせた案内を届けることで、保障を見直すきっかけづくりに活用できます。

また、チャット機能で質問を受け付けたり、予約ページへの案内や来店日程の調整に使ったりすることも可能です。ただし、配信が多すぎると負担に感じられる場合があるため、相手に役立つ内容や頻度を意識することが大切です。

Web広告

Web広告は、保険に関心を持つ見込み顧客に自社の情報を届けられる有料の集客方法です。たとえばリスティング広告では、「保険 見直し」などのキーワードで検索した見込み顧客に、検索結果の上部へ広告を表示できます。
また、SNS広告なら配信する地域や年齢などを細かく設定できるため、店舗の周辺地域に住む見込み顧客へ絞って配信する使い方も選べます。

広告は配信開始後から表示されますが、クリック数などに応じて費用が発生するケースが多いため、問い合わせや予約の件数を確認しながらキーワードや配信条件を定期的に見直すことが大切です。相談1件あたりの費用を把握しやすいため、前述の費用対効果の考え方とあわせて活用しましょう。

アフィリエイト広告

アフィリエイト広告は、外部のWebサイトやブログで自社を紹介してもらい、その読者に自社の取扱商品やサービスを知ってもらう広告手法です。
紹介記事などから問い合わせや来店などの成果が発生した場合に報酬を支払う仕組みが一般的です。成果に応じて費用が発生するため、広告費と相談件数の関係を把握しやすいという特徴があります。

※アフィリエイト広告は提携先が広告内容を作成する場合がありますが、ほかの広告と同様に保険広告の表現規制が適用されます。規制に反する表現が使われていないか、自社で掲載内容を確認できる体制を整えることが重要です。

【オフライン】保険代理店の集客方法6選

保険代理店が検討できる主な集客方法を表にまとめました。

※2026年7月NTTタウンページ調べ。費用は各媒体の公表料金・一般的な相場をもとにした税込みの目安です。実際の料金・税区分・空き枠は各媒体の最新情報でご確認ください。難易度は、自社で運用する場合に必要な専門知識や作業量を基準にしています。費用や反応が出るまでの期間は、対応エリアや競合状況、運用方法などによって異なります。
※保険業における広告表現に関する注意点は、後述の「保険の集客で知っておきたい保険業法の表現規制」で解説します。

既存顧客からの紹介

既存顧客からの紹介とは、顧客の家族や友人などに自社を案内してもらい、新たな相談のきっかけをつくる方法です。紹介の依頼に適しているのは、契約更新や見直し相談の後など、対応に納得してもらえたタイミングです。紹介カードや専用フォームを用意しておくと、顧客も相手に案内しやすくなります。

ただし、無理なお願いは負担に感じられる場合があるため、日頃から自然に紹介したいと思ってもらえる関係を築くことが大切です。なお、紹介のお礼に金品や割引を渡す場合は、保険業法が禁じる「特別の利益の提供」に当たらないか確認が必要です。

セミナー・勉強会・無料相談会

セミナーや無料相談会は、保険やお金に関する情報を提供し、参加者が相談を検討するきっかけをつくる方法です。
教育資金や老後資金など生活に身近なテーマを選ぶと、保険代理店への相談にためらいがある見込み顧客にも参加してもらいやすくなります。商品の説明や勧誘を中心にせず、参加者の疑問に答える場として企画する姿勢が信頼関係の構築にもつながる可能性があります。

見込み顧客紹介サービス（リーズ）の活用

見込み顧客紹介サービス（リーズ）は、保険に関心のある見込み顧客の情報や面談の機会を、専門の事業者から提供してもらう方法です。見込み顧客を一から探す手間を抑えられるうえに、すでに関心度が一定ある見込み顧客との応対に集中できるため、商談や提案に時間を使いやすくなります。
料金体系には、見込み顧客の情報を購入する方式や、面談などの成果に応じて費用を支払う方式などがあるため、予算や自社対応の方針によって適切に判断しましょう。

ダイレクトメール（DM）

ダイレクトメール（DM）は、既存顧客などにハガキやパンフレットを送り、保険の見直しや相談を案内する方法です。案内する時期は、子どもの進学や住宅購入、退職などが一例として考えられます。既存顧客には、契約状況に応じた情報の案内にも活用できます。
一方的な勧誘に見えると読まれない場合もあるため、誰に何を伝えるのかを絞り、役立つ情報と相談方法を簡潔に載せることが大切です。

チラシ・ポスティング

チラシ・ポスティングは、新聞折込や郵便受けへの投函によって、店舗の近隣に住む見込み顧客へ情報を届ける方法です。配布する地域を細かく選べるため、店舗の周辺や来店を期待するエリアに絞って案内できます。インターネットをあまり使わない見込み顧客にも情報が届き、手元にも残るというメリットがあります。

活用のポイントは、電話番号やQRコード、相談予約の方法をわかりやすく載せることです。チラシを見て相談を検討したときに、連絡先や予約方法をその場で確認できると、調べ直さずに済みます。

屋外看板・交通広告

屋外看板・交通広告は、店頭や駅、バス、道路沿いなどに広告を掲出し、地域の人に自社を知ってもらう方法です。生活動線上で繰り返し目に入りやすいため、すぐに相談へつながらなくても、保険相談が必要になったときに思い出してもらえる可能性があります。保険を積極的に探していない潜在顧客との接点づくりにも活用できます。
「医療保険の相談受付中」「予約なしでも相談可能」など、通行中でも内容が伝わる短い文言を載せることがポイントです。

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【課題別】保険の集客施策の組み合わせ例

ここでは、保険の集客施策の組み合わせ例について、課題別に解説します。

地域で店舗を知ってもらいたい：GBP登録×ポータルサイト掲載

地域で店舗を知ってもらいたい場合、たとえばGoogleビジネスプロフィールとポータルサイト掲載を組み合わせる方法があります。
Googleビジネスプロフィールは地図から店舗を探す見込み顧客に、ポータルサイトは相談先を比較したい見込み顧客に、それぞれ情報を届けやすい方法です。
どちらで店舗を知った場合も、もう一方の情報を確認してから来店する流れも想定できるため、双方とも最新の情報にそろえておくことが大切です。

比較・検討中の見込み顧客に選ばれたい：ホームページ×Web広告

比較・検討中の見込み顧客に自社の特徴を伝えたい場合は、自社ホームページとWeb広告を組み合わせる方法が選択肢の1つです。Web広告は、保険に関するキーワードを検索した見込み顧客に自社を知ってもらう入口として活用できます。そして、広告から訪れたホームページで、相談できる内容や自社の特徴を詳しく伝えます。

ホームページには、相談の予約方法や問い合わせ先をわかりやすく載せておくことが大切です。広告から流入したユーザーが、迷わず問い合わせまで進めるような導線を意識しましょう。

見込み顧客との接点を継続したい：セミナー・相談会×LINE公式アカウント

見込み顧客との接点を継続したい場合、たとえばセミナー・相談会とLINE公式アカウントを組み合わせる方法があります。
セミナーや相談会は担当者の考え方や説明方法を直接知ってもらえるメリットがある一方、1回きりの接点で終わってしまうこともあります。そこで、会場でLINE公式アカウントに登録してもらうことで、終了後も継続して情報を届けやすくなります。

参加時点では契約を考えていない潜在顧客とも接点を保つことで、進学や住宅購入など、保険を検討する時期に相談してもらえる可能性があります。

保険の集客で知っておきたい保険業法の表現規制

保険広告では、比較表示や断定的な表現などについて、保険業法や金融庁の監督指針に留意する必要があります。規制の対象となる「表示」にはパンフレットや看板だけでなくインターネットなどによる広告も含まれ、自社ホームページやSNSの投稿、Web広告の文言も対象です。
保険業法第300条第1項は、ほかの保険契約と比べて誤解させるおそれのある表示や、将来の配当など金額が不確実な事項について断定的判断を示すことを禁じています。加えて、金融庁の「保険会社向けの総合的な監督指針」は、広告表現の判断基準を示しています。

特に、次のような表現には注意が必要です。

• 「日本一」「ナンバーワン」などを使う場合は、根拠となる調査方法・出典・前提条件を明示する
• 商品の有利な点を強調する場合は、適用条件や制限条件もあわせて示す

こうしたルールは文言の細部にも関わります。監督指針でも、リーガルチェックなどを含めた審査体制が整備されているかを着眼点として挙げています。原稿を書いた担当者以外が根拠資料とあわせて確認する流れを整えることが、規制に配慮しながら情報発信を行ううえで重要です。

※出典：金融庁「保険会社向けの総合的な監督指針」

保険の集客でよくある質問

まとめ

保険の集客方法には、Googleビジネスプロフィールやポータルサイト、Web広告などのオンラインの方法に加え、紹介や相談会、チラシ、屋外看板などのオフラインの方法があります。それぞれ費用や反応が出るまでの期間の目安が異なるため、自社の顧客層や予算、地域性に合わせて選び、相談1件あたりの費用を確認しながら続けることが大切です。

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※本記事に記載されている会社名、製品名、サービス名はそれぞれ各社の商標および登録商標です。

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